Ця послуга Webmoney і проблема сплати податків

1. Хто "стукає"?
2. Вивести без "палева"?
3. "Податкова взялася і за фрілансерів в Росії"
4. Частина 1.
5. Частина 2.
6. банк
7. податкова
8. юрист

Added to bookmarks: 8

У Мережі я займаюся не тільки сайтами, але і заробляю на переведенні в готівку WM, QIWI і ЯД. У мене є сервіс з виведення WM і, природно, я не проходжу повз дискусій з приводу обов'язку сплати податків з виведених грошей.

Справа в тому що Webmoney така хитра контора, у якій валюта еквівалентна рублям, доларам, євро та іншої валюті, але при цьому обмін цієї валют, висновок і введення вважається купівлею цінних паперів. Та й сама контора розташована юридично поза Росією, а від її особи здійснюють діяльність різні Гарантійні агентства.

Таким чином, webmoney з легкістю уникає виконання безглуздих російських обмежень на електронні гаманці, коли сума на гаманці повинна бути, скажімо, не більше 15 тис. Руб; ця ж сума може бути максимальною для разової покупки, а сума покупок за місяць не повинна перевищувати 40 тис. руб.

Звичайно, подібні обмеження є і в WM, для тих, хто не ввів свої паспортні дані і залишився анонімом, але вони знімаються в міру того, як люди ідентифікуються в системі - отримують формальний, початковий, персональний атестат.

І зароблені гроші з wm простіше вивести через Гарантійне Агентство , В цьому випадку комісія складе 15 руб. за платіжне доручення плюс стандартні 0.8% від суми. Але от невдача: переклади на банківський рахунок надходять з наступним призначенням платежу:

В рахунок оплати покупки цінних паперів за договором WMID # 387992362xxx від 22/11/2012. ПДВ не обкладається.

Багатьох бентежить 1) переклад від юр.лица; 2) згадка покупки цінних паперів

З отриманих грошей потрібно платити податок 13%, як з отриманого доходу, тому що покупка / продаж цінних паперів повинна бути задекларована, - вважають фрілансери.

Я ж дотримуюся іншої думки.

Хто "стукає"?

Банкам фіолетово, що за гроші надходять на рахунки фізосіб, цінні папери / не папір, головне, щоб не в оплату наркотиків, зброї, вбивств та іншого беззаконня. До тих пір фіолетово, поки не починають "ходити" великі суми.

Банки зобов'язані стукати в ЦБ про підозрілі операції в рамках боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом. До підозрілих можна віднести транзакції понад 600 тис. Руб за раз або більше 3 млн. Рублів протягом місяця, ліміти можуть бути і трохи менше, залежить від банку.

Фінмоніторинг банків при цих сумах починає цікавитися у клієнта походженням коштів і передавати інформацію вище.

"Гарантійне агентство" же несе повну відповідальність за надання даних в податкову, і тому по суті WM є ринком цінних паперів, то вони зобов'язані звітувати перед ИФНС.

Вивести без "палева"?

До вирішення проблеми виведення Wm підходять хитромудро: виводять через обмінники під високий відсоток комісії, відкривають ІП та легалізують свої фінансові потоки і лякає наступної історією, розказаної фрілансером:

"Податкова взялася і за фрілансерів в Росії"

(Стаття з Хабрахабр. Користувач, який залишив дану замітку заблокований (невідомо чому), оригіналу статті там немає).

Частина 1.

Нещодавно на Хабре була замітка про те, як фрілансерів Білорусі перевіряє податкова. Ця історія трапилася зовсім недавно вже в Росії.

На цьому тижні ходив до місцевої податкової «на килим». Розмова була довгий і в досить грубій формі, суть його зводилася до того, що звідки у офіційно безробітного беруться регулярні перекази на банківський рахунок.

Працюю я фрілансером вже близько 4 років, як ІП не зареєстрований, весь цей час більшу частину доходу виводжу WMR на картку через банкінг від WM. Порахував, за останні 3 роки (на кшталт саме стільки т.зв. звітний період) вивів на рахунок близько 1 млн.руб. Податкова ставить незаконну підприємницьку діяльність. Причому мінімум, що мені загрожує (як пояснили) - це сплата 13% з усього доходу плюс штрафи, максимум (що, як я зрозумів, більш імовірно) - кримінальна відповідальність і умовний термін.

Наступного тижня буду консультуватися з юристами. Чи були подібні прецеденти в рунеті?

UPD Прошу загострити увагу хабровчан нема на моїй несплаті податків (в цьому я вже каюся), а на самому факті інтересу податкової до висновків вебманей через банкінг.

UPD2 Щодо реєстрації ІП: уточнював в податковій плюс гугл цю тему - працювати по-білому можна тільки якщо є договір з кожним замовником, який швидше вибере виконавця без паперових «заморочок».

Частина 2.

Мій перший топік на Хабре про фрілансерів і податкової виявився цікавим читачам, зібравши понад 650 коментарів, тому вирішив написати продовження.

Сьогодні встиг поспілкуватися з цього питання з банком, податковою (ще раз) і юристом. Про все по порядку.

Відповіді на питання в коментарях

WMR виводилися (через ТОВ «Гарантійне агентство») протягом 3 останніх років на один рахунок в банку ВТБ24. Є персональний атестат в системі Webmoney, тому і мій ІПН у WM є.
Працюю з невеликими замовниками, зазвичай це фізособи, більшості з яких досить відгуків про фрілансерів. А на пропозицію укласти договір роблять круглі очі і йдуть до іншому виконавцю.

банк

Перш за все мене цікавило, як моя виписка по рахунку могла виявитися у податковій. У банку мене клятвено запевнили, що вони інформацію по моєму рахунку нікому не давали, аргументуючи це тим, що не мають права. Та й сума не настільки велика (1 млн за 3 роки).

податкова

Сьогоднішня розмова не сильно відрізнявся від минулого, на сакраментальне питання «звідки у вас інформація за моїми банківських операцій?», Почув тільки погрози про те, що на мене заведуть кримінальну справу і мало не здасться.

юрист

Знайомий юрист сказав, що банк, згідно банківської таємниці, дійсно не має права нікому передавати дані. Однак це могло зробити ТОВ «Гарантійне агентство», яке фігурує в кожної прибуткової операції на мій рахунок. Але навіть в цьому випадку постає питання про законність отримання цих даних податкової. Для незаконної підприємницької діяльності мене повинні «зловити за руку» (як в топіку про фрілансерів з Білорусі).

Схоже справа швидше за все дійде до суду, в якому разом з грамотним юристом виграти цілком реально.

Цікава історія, але видно сліди саме Гарантійного агентства. Проте, мені набагато цікавіші стали інші історії, які я навів нижче:

Хтось PozitiFF.

Практично рік тому створив тему про свою розмову на тему виведення WM на р / с отриманих від фрілансу з податковим інспектором в не нижчій посаді. Із задоволенням продублюють .... Нічого за рік не змінилося.

Стосується цей опус тих, хто виводить гроші з WM на розрахунковий рахунок в банку.

У мій перший візит до інспектора я спробував коротко пояснити йому чим я займаюся і що таке WebMoney. Слово webmoney для інспектора виявилося абсолютно нічого не значущим, незважаючи на його посаду, а після спроби пояснити йому основи моєї діяльності, його реакція була такого змісту «Незрозуміло». Проте, оскільки я не з вулиці зайшов, він попросив дати йому час на вивчення ситуації, на тому ми в перший раз і розлучилися.

Через тиждень ми зустрілися і він розповів мені результати своїх досліджень з приводу оподаткування фізиків, які отримують переклади на р / с в результаті переведення в готівку WM.

За його словами доцільно платити 13% (3-ПДФО) саме з грошей, які надходять на р / с, а не на гаманець WM, оскільки останній проконтролювати, та й взагалі перевірити досить складно. У податковій інспекції просто не вистачає час моніторити ділову активність фіз.осіб, перевірок та юридичних осіб їм цілком достатньо для безперервної роботи. Щоб ініціювати перевірку фізика потрібна санкція прокурора (геморой). Для перевірки Юрика достатньо бажання перевіряючого інспектора.
При заповненні декларації доцільно вказувати НЕ за що прийшли гроші, а ВІД КОГО, що знову ж таки позбавляє податкову від болісного процесу обмірковування, що ж все це означає.

Декларацію до податкової краще відправляти поштою, оскільки це знову ж позбавляє Вас від пояснень інспектору при зустрічі, за що ж Ви отримуєте гроші. Тут аналогія приблизно наступна - зупиняєтеся Ви на посту ДПС і задаєте питання «А я нічого не порушив?» *** 61514;
Таким чином, заповнюєте 3-ПДФО, відправляєте її поштою рекомендованим листом до податкової, і до 1-го червня оплачуєте по квитанції з реквізитами Вашої інспекції, які написані як правило на стінках тієї ж інспекції.

Такий варіант природно не позбавляє від того, що якщо якомусь інспектор захочеться до Вас докопатися, він цього не зробить, але істотно знижує шанс перевірки, оскільки, як уже було написано за словами інспектора - роботи у них вистачає і без фізиків, платиш і молодець.

Що стосується самого розрахункового рахунку ...
Якщо суми одноразово надходять на рахунок в банк> = 600000руб. , Працівники банку зобов'язані сповістити фін.моніторінг.
Якщо загальна сума надходжень на р / с> = 3'000'000руб. знову ж сповіщається фін.моніторінг.
Та й у разі надходження менших сум від ТОВ Гарантійне Агенство, працівники банків можуть сповістити фін.моніторінг, оскільки висновок WM вважається підозрілими операціями, виходячи із законів про відмивання і легалізації грошових коштів та про протидії та боротьбі з тероризмом ...

Регулярність надходжень на р / с ... "Виявлення неодноразового здійснення операцій або угод, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового контролю, передбачених цим Законом".

Далі, сповістить фін.моніторінг Вашу податкову інспекцію чи ні, залежить знову ж від конкретного працівника і від завантаженості в цілому.

І ще потрібно пам'ятати, що «Скільки людей (читай« податкових інспекторів »), стільки і думок».

Таким чином я заповнив 3-ПДФО, відправив поштою числа 28 квітня і з завмиранням серця чекав відповідного листа з квитанцією. Не дочекавшись і поїхав до податкової числа 28 травня. У податковій мене зустріла дівчина, і на моє скромне "Я вам декларацію відправив, а квиточка так і не отримав ...", вона з нудьгуючим виразом обличчя знайшла в своєму комп'ютері мою декларацію і без слів натиснула на кнопочку типу "Роздрукувати квитанцію", що благополучно і сталося. Так само без слів вона мені цю квитанцію вручила ... і єдиною її вербальної реакцією за час моєї присутності в кабінеті було після вручення квитанції "Тільки до 1го червня оплатіть, а то проблеми будуть.".

Загалом багато напевно спитають "А нафіга платити таку купу бабла нашому дивному державі?". Я відповім "Тому-що воно дивне." У випадку інкримінування незаконної підприємницької діяльності можна сказати "Я заплатив в два рази більше податкових, ніж якщо був би ІП, а ви краще нормальний закон про обороті електронних грошей придумайте .."

А тепер думка нікого Kamchess, він же Андрій Камчесс:

Раз вже є така тема, розповім і я про своє спілкуванні зі знайомим податковим інспектором.
Отже, головна новина - займатися діяльністю фізичних осіб податківцям не тільки колись, а й нецікаво. Нахрена їм здався студент, який виводить з 50.000р в місяць, коли можна струсити податки з юрособи з оборотом у кілька мільйонів доларів в місяць і виконати річний план та ще й до того ж некволу премію отримати.

Для роботи ж з фізособами є Федеральна Служба Фінансового Моніторингу, дані в яку надходять від різних фінансових організацій. Щоб не потрапити в їх поле зору, досить контролювати свої надходження на р / с або на картку - не виводьте одноразово суми понад 600.000 рублів (якщо це необхідно - розбийте цю суму на 2-3 транзакції на різні р / с в різних банках) і не виводьте протягом року на один і той же р / с або на одну і ту ж картку суму в сукупності перевищує 3.000.000 рублів.

PS А тим, хто ну дуже хоче стояти з плакатом "Я плачу податки" можу дати пораду, що платити податки в нашій державі можна буде тільки в тому випадку, коли будуть нормально зроблені дороги, інфраструктура, коли посадові особи будуть виконувати свої обов'язки і т . Д. В даний же момент Ваші податки просто проїдаються бюрократами.

Висновки робіть самі, я свої вже зробив. Цього року вивів уже понад три мільйони рублів на 6 своїх банківських рахунків.