Як створити інвестиційний портфель - 1200% за 5 років

1. Формування інвестиційного портфеля
2. Інвестиційний портфель цінних паперів
3. консервативна частина
4. спекулятивна частина
5. Управління інвестиційним портфелем

Практично кожна інвестиція містить в собі 100% ризик, саме тому для інвестора важливий не тільки відсоток прибутку, але і надійність інвестиції, як мінімум збереження коштів. Навіть якщо інвестиції мають 100% ризику, інвестори застосовують древній прийом, який зводить ризики до нуля.

Ключове слово тут - диверсифікація, що простими словами означає «не класти всі яйця в одну корзину».

Для сучасних інвестицій, формування інвестиційного портфеля просто необхідно. Портфель акцій містить в собі різні галузі, акції відбиралися по стратегії Купи і тримай яку так любить Уоррен Баффетт. З огляду на графіки багатьох компаній, навіть по консервативної стратегії окремі акції можуть принести більше 200% річних, а портфель служить контролем ризику.

Інвестиційний ПАММ портфель:

Портфель успішних ПАММ рахунків за останній звітний місяць - Травень 2019 ПАММ рахунок (номер) Прибуток / Збиток% Керуючого Eternity (312978) -5,11% 25-50% Moriarti (329842) 0,43% 25-40% Solaris500 (403783) 2,31% 26-44% Itera (320389) -12,2% 15-30% DSV Jarec (337536) 3,29% 25-50% BARBARA2011 (398647) 23,16% 50% Robot Night (426898) 30,82% 10-50% HighFive MZ (408453) 14,82% 20-40% SWISS INVEST BERN (397792) 19,8% 15-44% Fintechnology 37 (411033) 2,27% 25-45%

Даний портфель оновлюється раз на місяць і не є приводом для копіювання. Тут збираються цікаві і перспективні ПАММ рахунки на момент початку місяця.

Ви ж можете додавати і агресивніші ПАММ рахунки, вчасно виключати збиткові і додавати нових прибуткових керуючих.

Як ви вже зрозуміли, інвестиційний портфель створюється для зменшення ризиків та підвищення надійності збереження коштів.

Формування інвестиційного портфеля

Приклад. Якщо у вас в портфелі 12 проектів і 2 з них дали мінус, то плюси інших десяти перекриють збиток і в кінцевому підсумку виведуть вас в прибуток, що наочно підтверджує наш портфель в таблиці вище.

Другою складовою формування інвестиційного портфеля буде відсоток співвідношення, тобто на скільки пропорційно потрібно інвестувати в кожен проект.

Припустимо, що 80% коштів ви вклали в проект який вам шалено подобається і тільки 20% вклали в інші 5-7 проектів. Чи буде це правильної диверсифікацією? Не дивлячись на те що у вас в портфелі 6-8 складових, ваші ризики будуть дуже високі, так як 80% капіталу буде зосереджено в одному місці.

Звичайно, це не означає що інвестувати потрібно «порівну«. Наприклад, візьмемо високо ризиковані / високоприбуткові інвестиції (наприклад агресивні ПАММ рахунки або стартапи) - вони вже мають підвищений ризик, тому вкладати в них потрібно менші суми, ніж в консервативні складові.

Ризик інвестиційного портфеля буде визначатися саме з розділення вкладів в консервативні і агресивні складові.

Який портфель вам більше імпонує?

Інвестиційний портфель цінних паперів

Кожен інвестор, який стикався з питанням розподілу своїх інвестицій, рано чи пізно приходив до висновку: не варто тримати всі яйця в одному кошику.

Фондовий ринок дозволяє провести вкрай широку диверсифікацію капіталу і вберегти його від надмірних ризиків.

Деяким описаний підхід здасться надмірно консервативним, але результатом будуть +1200% за 5 років.

В першу чергу ми розділимо депозит на дві частини. Велика частина (70%) буде відправлена ​​на консервативну частину портфеля. Решта 30% будуть максимально ефективно розподілені по ризикованих активів.

консервативна частина

Отже, формування інвестиційного портфеля цієї частини капіталу буде проводитися максимально відповідально, оскільки в найгіршому варіанті розвитку подій саме ця частина допоможе зберегти позитивний баланс по рахунку. Переважним видом доходу буде обраний пасивний.

На ринку є кілька інструментів, які можуть надати таку можливість.

1. На першому місці будуть знаходитися державні облігації ( ОФЗ ), Шанс дефолту яких близький до нуля. Платою за гарантії буде низька прибутковість, яка орієнтовно становитиме 5-6% річних.

2. На другому місці будуть знаходитися боргові папери провідних вітчизняних корпорацій , Таких як: Сбербанк, ГАЗПРОМ, Магніт, Роснефть, ВТБ. Шанс дефолту тут теж вкрай низький, але не дорівнює нулю.

Підвищення ризику відіб'ється для інвестора зростанням прибутковості, але вкрай невеликим. 6-8% це максимум, що нам зможуть дати ці папери, але більше нам поки і не потрібно.

3. У 2010 році на державному рівні було прийнято закон про мікрофінансування приватними організаціями та фондами фізичних осіб. Це призвело до появи ряду пайових фондів, що перебувають в обігу на біржі, мають фіксовану вартість і надають консервативний заробіток в 12-14% річних. Такі фонди найчастіше мають структуру ЗПІФ (закритий пайовий інвестиційний фонд). Щоб придбати такий продукт необхідно мати статус кваліфікованого інвестора . На щастя, багато брокерів зараз синтетично привласнюють даний статус за окрему плату (5-9 тис рублів).

• Фактично, вони працюють як банки, надаючи населенню кредити під заставу нерухомості та іншого майна. Прибуток, яка повертається у вигляді відсотків, ділиться між усіма учасниками фонду (за вирахуванням заробітної плати керуючої компанії). Різниця полягає в тому, що керуюча компанія, на відміну від керівництва банків, надає більш конкурентоспроможні ставки. Такого цікавого інструменту обов'язково знайдеться місце в нашому портфелі.

У сучасному світі було б нерозумно недооцінювати вплив долара на фінансову сторону життя держав і звичайних людей. Ризик девальвації рубля змушує інвесторів шукати притулок в валютних активах.

Але просто купувати долари було б занадто необачно.

Зрештою, в певних форс-мажорних обставин долар може вести себе нестабільно, тому було б непогано, щоб консервативна доларова позиція приносила нам дохід.

Рекомендовані для вас статті:

4. Для цих цілей відмінно підійдуть єврооблігації великих вітчизняних компаній, номіновані в доларах. Прибутковість найбільш стійких емітентів у валюті складе приблизно 5-8% річних (ВТБ, ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ).

Отже, всього ми вибрали близько 4-х відмінних за ризиками інструментів, але всі вони досить консервативні, щоб наш рахунок підростав рівномірно і без ривків.

Гроші ми розділимо між ними в різних пропорціях.

• ОФЗ - 20% (RUR).
• Корпоративні облігації -20% (RUR).
• ЗПІФ -10% (RUR).
• Єврооблігації - 50% (USD).

Зверніть увагу, що ми повністю нівелювали ризик інвестиційного портфеля від коливань національної валюти, що дозволить нам отримувати наші прибутковості незалежно від різких перепадів на ринку. Наш підсумковий відсоток складе приблизно 10% в комбінованій валюті (RUR / USD).

спекулятивна частина

З цієї частини нашого капіталу ми постараємося вибудувати ризиковану і вкрай вигідну частину портфеля. Але навіть тут ми не будемо забувати про здоровий глузд, і будемо поступово рухатися до збільшення пропорцій ризику і прибутковості.

На першому місці в цій піраміді формування інвестиційного портфеля розташовуються акції, що пропонують високі дивіденди. Політика корпорацій щодо виплат власникам частини прибутку завжди змінюється, тому будуть представлені актуальні на поточний момент емітенти.

На жаль, в Росії дуже бідно розвинені окремі галузі виробництва, тому ми обмежимося лише декількома найменуваннями.

В першу чергу, це привілейовані акції Сургутнефтегаза (сировина, нафта), МТС (телеком, послуги), ГМК Норільський Нікель (сировина, кольорові метали).

Акції будуть купуватися на довгий термін, тому конкретна ціна не має особливої ролі, але входити в них все ж рекомендується після невеликого відкоту: 5-10%. В середньому виплати за цими паперами будуть коливатися в районі 10-12% + зміна курсової вартості.

Частину коштів рекомендується розмістити під паперу стартапів і активно розвиваються, де зростання може перевищувати 200-500% річних. Основне завдання - знайти кілька компаній, які б випереджали наш консервативний дохід хоча б на 20-30%. Ваш брокер завжди може допомогти вам з вибором і підбором компаній, вам залишиться лише вибрати і прийняти рішення. Крім того, ви можете скористатися « інвестиційними ідеями «, Які пропонує брокер Альпарі .

Саме так буде виглядати стійкий і життєздатний інвестиційний портфель грамотного інвестора.

Управління інвестиційним портфелем

Звичайно, підсумкова прибутковість в середньому по портфелю не перевищить 20% річних, але тут багато хто забуває про те, що завжди можна поповнювати свій депозит.

Поточна прибутковість дозволить нам без особливих ризиків подвоїти капітал всього за 5 років. Але якщо додати до цього регулярні поповнення від основного джерела доходу, то складний відсоток почне творити чудеса.

Ось як буде виглядати капітал з нашої прибутковістю, якщо ми будемо щомісяця поповнювати його хоча б на 10% і вкладемо приблизно мільйон рублів:

Прибутковість інвестиційного портфеля Графік виплат Дата розрахунку Нараховані відсотки, руб. Сплачений податок, руб. Виплачені відсотки, руб. Поповнення вкладу, руб. Сума вкладу на кінець періоду, руб. 1 рік 107 617 7 533 100 084 х12 100 000х12 2 504 584 2 рік 191 826 13 428 178 398 х12 100 000х12 4 309 654 3 рік 292 824 20 498 272 326 х12 100 000х12 6 474 617 4 рік 417 391 29 217 388 174 х12 100 000 х12 9 074 003 5 рік 559 236 39 146 520 090 х12 - 12 085 313

Разом за 5 років з 1 000 000 ми примножимо наш капітал до 12 000 000. Гідний заробіток, чи не так?

Звичайно в прикладі вище за 4 роки ми ще доповіли 4 мільйони, але є більш вдалий приклад, де замість поповнення капіталу використовуються реінвестиції, тобто отриманий прибуток вкладається знову.

Це більш доступні інвестиції (від $ 10) в ПАММ рахунки, і картина складається не гірше:

Всього за 3 роки інвестицій, складний відсоток перетворює нашу прибуток в 814,6%!

Управління інвестиційним портфелем не обмежується тільки плануванням нових вкладень, адже замість цього ви можете використовувати вже отриманий прибуток.

Наприклад, в перший місяць ви вклали 100 доларів в ПАММ рахунок, на другий місяць ви вклали ще 100 в інший ПАММ рахунок, на третій місяць також вклали в третій ПАММ рахунок, а ось далі ви вже зможете вкладати в нові ПАММ рахунки прибуток отриману за 3 місяці з першого ПАММ, за 2 місяці з другого і за місяць з третього. Далі таким же чином ви вже будете тільки реінвестувати розширюючи ваш портфель. Таким же чином можна зробити і на фондовому ринку.

Крім самих фінансів, управління інвестиційним портфелем допомагає контролювати поточні ризики, наприклад вчасно позбуватися від збиткового активу і купувати замість нього новий. У пошуку нових активів або аналізі поточних вам можуть допомогти особисті консультанти від вашого брокера. Вони не візьмуть за вас рішення, але можуть допомогти з наданням визначальною інформацією за активами і їх поточного стану.

Інвестиційний портфель може мати різні активи, але ви завжди повинні пам'ятати про планування портфеля для того, щоб чітко розуміти ризики і не перевищувати їх в разі зміни складу портфеля. Крім цього ви повинні мати уявлення про майбутню прибутку, про можливості розвитку портфеля завдяки складним відсоткам або системного поповнення капіталу.

Однак, стає гранично ясно, що сам по собі інвестиційний портфель вже може знижувати ризики до нуля і приводити інвестора до стабільного прибутку.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту і натисніть Ctrl + Enter! Величезне спасибі вам за допомогу, це дуже важливо для нас і наших читачів!