Торгівля контрактами CFD: вибираємо прибуткові активи разом

1. Типи контрактів на різницю CFD
2. Дивіденди на цінні папери
3. Переваги та недоліки контрактів на різницю
4. недоліки CFD
5. Стратегії, які використовуються для інвестиційного портфеля CFD

Привіт, дорогі колеги-трейдери! Сьогодні я, Анна, хочу поговорити про особливості торгівлі CFD-контрактами. Ринок Форекс насамперед відомий як майданчик для роботи з парами валют. Але в умовах децентралізації учасники отримують можливість вибирати будь-які активи, що може збільшити їх дохід.

Така особливість дозволяє заробляти на різниці вартості фінансових інструментів, які представлені на великих майданчиках. Мінімальний поріг входження в таких випадках знижується. Про це я сьогодні і розповім.

Ще триста років тому ціни на сільськогосподарські товари почали формуватися в аукціонному порядку. Угоди при рівному попит та пропозицію повинні були полягати на спеціальних майданчиках - біржах. Зараз таке правило поширюється на самі різні фінансові інструменти: боргові зобов'язання, сировину, товари, акції.

Особливе положення займає ринок Форекс. Він є децентралізованим і виключає можливість маніпуляції світовими валютами. Будь-які валюти на міжнародному ринку обмінюються за вільними цінами, а поточний курс визначають попит і пропозицію.

У минулому столітті з'явився новий різновид інструментів. Ними стали похідні від активів, що реалізуються на біржі. Завдяки появі ф'ючерсів і бінарних опціонів можна економити на податках, знижувати витрати на комісійні бірж і користуватися кредитним плечем.
Плече, яке називають leverage, дає можливість торгувати фінансовими активами за все за десяту частину вартості. Розмір прибутку або збитків при цьому складе 100%.

Контракт на різницю цін позначається на ринку як CFD, або Contract For Difference . Він являє собою угоду між учасниками. Відповідно до нього передається різниця між поточною ціною активу і його вартістю на момент закінчення дії договору.

Цей контракт є похідним. Відсоток тут стягується з пакета акцій або іншого базового активу. Пакет дорівнює одному лоту, який може дробитися до величини 0,01 лот.

Такий вид торгівлі дуже популярний в Європі і США. Вартість акцій західних підприємств становить десятки і сотні доларів. Бінарні опціони і ф'ючерси можуть коштувати як старий автомобіль. Якщо інвестор не може робити великих вкладень, виходом буде покупка одного цінного паперу за 5% від реальної вартості.

Таким чином, CFD-контракт - це оферта поза межами біржі. Брокер надає список доступних активів, ціна яких приймається за нуль. Коли трейдер укладає угоду на різницю, він вносить заставу, що становить 2 або 5% від ціни фінансового інструменту. Якщо позиція закривається з позитивним результатом, учасник ринку отримує прибуток, якщо немає - з депозиту списується збиток.

Типи контрактів на різницю CFD

Позабіржовий актив, до якого відносять CFD-контракт, може бути виписаний на будь-який з базових активів. Особливості розрахунків повинні бути зрозумілі обом сторонам угоди.

Особливою популярністю користуються CFD на акції, випущені відомими компаніями. Тікери, або позначення інструментів, і котирування збігаються як на майданчиках брокерів Форекс, так і на біржах, де укладаються угоди з цінними паперами.

На кожній біржі є індекс, до якого входять «блакитні фішки». Так називають акції найбільших, стабільних і ліквідних підприємств. Значення індексів є відносним, а продавати і купувати їх можна за допомогою контрактів CFD. В якості базового активу, на підставі якого визначається ціна і розраховується різниця, виступає індексний ф'ючерс.

Валюти, облігації і ф'ючерси енергоносіїв теж продаються як CFD-контракти. На цьому ринку трейдер знайде велику кількість пропозицій, яке обмежується лише фантазією і можливостями брокера.

Дивіденди на цінні папери

Ще недавно учасники ринку скуповували акції в надії на подальше зростання, виплата дивідендів при цьому не враховувалася. Але деякі компанії і бізнес-проекти приносять такий прибуток, що розмір виплат акціонерам в рази перевищує ставки по банківських депозитах. Така тенденція викликала швидке зростання вартості «блакитних фішок» і попиту на них у мисливців за дивідендами.

В кінці кожного кварталу або з іншою періодичністю проводяться збори акціонерів. На ньому підводять підсумки роботи та приймають рішення про виплату дивідендів. Учасники визначають, який відсоток прибутку повинен бути виплачений, після чого він ділиться на кількість цінних паперів. Потім акціонери встановлюють терміни виплати.

Перед зборами акціонерів проводиться відсічення, або закриття реєстру. Терміни таких відміток відомі заздалегідь. Спеціальний реєстратор враховує всіх власників акцій, і якщо приймається рішення про виплату дивідендів, гроші перераховуються на їх рахунки.

Навіть якщо трейдер купив акції за кілька днів до моменту відсічення, він може претендувати на повну суму дивідендів. Відразу після відсічення вартість цінних паперів падає.

Законом обов'язкові виплати по будь-яким довільним контрактами, в тому числі CFD, не передбачені. Кожен брокер самостійно вирішує це питання. Інформацію про правила нарахування та виплати дивідендів можна знайти на сайтах компаній та в текстах договорів. Зазвичай дилери Форекс надходять у такий спосіб. Якщо під час відсічення трейдер продавав CFD-контракти на акції, суму дивідендів утримають з депозиту. У разі їх придбання оператор мережі стягує буде нарахована. Величина дивідендів розраховується на кожну акцію. У повному лоті буде 100 цінних паперів. Ціна акції множиться на кількість цінних паперів, вказане в специфікації до укладеного контракту.

Через деякий час після відсічення проходять збори акціонерів і нараховуються виплати. Терміни проведення осічок, зборів, розміри виплат та інші дані публікуються в ЗМІ, в терміналі для торгівлі і на офіційному сайті брокера. Потенційний розмір дивідендів сильно впливає на ціну акцій. До моменту відсічення їх вартість може зростати, а після - швидко знижуватися. Знижка, що надається тим, хто придбав акції після відсічення, називається дивідендним гепом. Учасники ринку, які працюють з такими активами, постійно стежать за новинами корпорацій в пошуках швидкого заробітку. Чутки про виплати великих дивідендів називаються трендами. Але інвестору не варто довіряти тільки їм. Необхідно враховувати загальний стан економіки і стан справ на ринку.

Переваги та недоліки контрактів на різницю

Популярність CFD на ринку пояснюється рядом переваг:

• Доступність для дрібних інвесторів. Щоб вийти на світові біржі, буде потрібно від 5 000 доларів. Учаснику доведеться купити від 10 акцій, а брокер надає кредитне плече 1 до 3. Середній показник зміни вартості акцій - 30% в рік. Брокери Форекс дають трейдерам плече, розмір якого може доходити до 1 до 500. Він може торгувати на ринку акцій з депозитом всього 100 доларів.

• Мінімум витрат. Одна з особливостей CFD - мінімальні ставки фінансування та комісійні. Цим контракти на різницю цін вигідно відрізняються від деяких інших інструментів.

• Загальний рахунок і термінал. Акції можуть торгуватися на різних майданчиках. При цьому рахунки діляться брокером з бірж і інструментам. Високі вимоги регуляторів ускладнюють доступ клієнтів на торговельні майданчики, тому учасники не можуть відвідати всі цікаві для них біржі. Вони змушені ділити кошти, перераховуючи гроші на кілька рахунків, або відкривати їх в різних компаніях.

Торгові майданчики на фондових ринках теж можуть значно відрізнятися. Єдиний охоплення у них відсутній.

недоліки CFD

Мінуси у контрактів на різницю теж є. Ось їх основні недоліки:

1. Трейдер, який неправильно врахував так званий «ефект плеча», може втратити весь депозит.

2. У брокера можуть виникнути проблеми з дозвільною документацією. Існує і ризик невиконання контрагентом своїх зобов'язань.

3. Оскільки у трейдера немає права власності, розмір дивідендів і сам факт їх виплати залишаються на розсуд брокера.
Прихованих можливостей у торгівлі CFD чимало. Якщо ви розчарувалися в роботі з валютними парами, спробуйте фондовий ринок акцій, який вважається більш передбачуваним.

Вартість акцій незмінно зростає. Трейдеру потрібно тільки грамотно зібрати портфель, розподіливши ризики. Доступ до контрактів CFD можна отримати у брокера Форекс , А для вибору компаній користуються спеціалізованими сайтами і форумами.

Як приклад хочу привести брокерську компанію 24option , Що входить в топ-10. Цей підрозділ спеціалізується на акціях, і з його допомогою трейдер швидко навчиться торгівлі контрактами CFD.

Стратегії, які використовуються для інвестиційного портфеля CFD

Велика частина трейдерів, які працюють з CFD на акції, займається їх покупкою. Для виявлення зростаючих трендів застосовують ковзаючі середні. Налаштування періоду може становити 200, 100 або 50.

Часто використовуються і осцилятори, наприклад, MACD. Це свого роду фільтр, призначення якого на ринку - запобігати перепроданність і перекупленность. Щоб визначити, наскільки надійна покупка CFD, застосовують тактику «Три екрану» від Олександра Елдера. Нерідко учасники ринку використовують індикатори рівнів Мюррея і Демарк.

Якщо ви ніколи не стикалися з торгівлею CFD, варто хоча б спробувати. Біржові контракти надають трейдеру більше можливостей і різноманітності, ніж валютні пари. Можливо, цей вид торгівлі ідеально вам підійде, і ви зможете зібрати оптимальний інвестиційний портфель, застосовуючи кращі стратегії CFD .